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上海刑事律师科普非法集资和金融诈骗的区别是什么?

浏览数量:6     作者:上海刑事律师事务所     发布时间: 2020-01-19      来源:本站

随着金融市场的发展,理财产品越来越多,一些不法分子利用虚构的理财项目非法集资,骗取人们的钱财。这种犯罪手段隐蔽性强,老年居民是比较容易上当的。而在金融犯罪中,还有一种金融诈骗的犯罪手段很常见。那么,非法集资和金融诈骗的区别是什么?下面跟随上海刑事律师事务所为您整理的内容

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一、非法集资和金融诈骗的区别是什么?

非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管理秩序。


二、上海刑事律师事务所为您整理非法集资的特点有哪些?

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。


综上所述,非法集资是当事人以合法形式掩盖非法目的,向社会不特定人群筹集资金的行为。在具体的罪名里面,非法集资有集资诈骗和非法吸收公众存款,其中集资诈骗属于金融诈骗的一种。因此,非法集资和金融诈骗的区别主要是形式不同,特点和构成要件也不一样。


以上就是上海刑事律师事务所为您整理的如何预防职务犯罪相关内容。希望我的文章会对你的疑惑有所帮助,如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询我们邢现忠律师。

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